2018年5月9日 星期三

2017年6月28日後,你金流卡住了嗎 !!

創用 CC 授權條款
荷盛國際顧問創用CC 姓名標示-非商業性-禁止改作 4.0 國際 授權條款釋出。 
● 文章內容會依照實際法規|時事變動而有所變動,詳細規劃歡迎洽詢荷盛集團。0800 202 567 ●
荷盛官網


為與國際接軌,近年因國際洗錢與資恐事件頻傳,我國自2007年以來洗錢 防制法落後國際標準甚遠,並於2018年將進行第三輪評鑑國內司法實務。面臨防制洗錢不彰問題,如人頭型犯罪型態、人肉運鈔、吸金 案件、跨境電信詐欺案層出,反映執法機關及邊境查緝困難斷金流,遏止犯罪發生、追及犯罪利得,洗錢防制法於106622日財政部台財關字第1061012911號令修正發布名稱及全文7條,並於628日施行。

須配合執行防制洗錢等相關申報作業之單位如下
一、 金融機構
1.銀行2.信託投資公司3.信用合作社4.農會信用部5.漁會信用部6.全國農業金庫
7.辦理儲金匯兌之郵政機構8.票券金融公司9.信用卡公司10.保險公司11.證券商
12. 證券投資信託事業13.證券金融事業14.證券投資顧問事業15.證券集中保管事業
16.期貨商17.信託業18.其他經目的事業主管機關指定之金融機構。
二、融資性租賃業務之事業
    辦理融資性租賃業務事業之範圍,其適用之交易型態,由法務部會同中央目的事業主管機關報請行政院指定。
三、 非金融事業或人員
1.    銀樓業
2.   地政士及不動產經紀業行事與不動產買賣交易有關之行為
3.   律師、公證人、會計師、記帳士為客戶準備或進行以下列交易有關之行為
a.買賣不動產
b.管理金錢、證券或其他資產
c.管理銀行、儲蓄或證券帳戶
d.提供公司設立、營運或管理服務

其中以下幾點對你我生活影響甚大:
一、 到銀行開戶、換匯、存提款現金
未來至金融機構存提款、換鈔超過50萬要審查及申報,並留存客戶資料
二、 出國商務旅遊
依據財政部關務署台北關規定,出入境旅客攜帶以下皆需要申報:
1.    新台幣現鈔逾10萬元
2.   人民幣現鈔逾2萬元
3.   總價值逾等值美金1萬元
        ◎外幣、香港或澳門發行之貨幣現鈔
        ◎有證證券(包括無記名之旅行支票、其他支票、本票、匯票、或得由持有人在本國或外國行
          使權之其他有價證券)
4.   黃金總值1萬美
     祼鑽等值1萬美元


洗錢防制中心分別於1997年加入亞太防制洗錢組組(Asia Pacific Group on Anti-Money Laundering, APG)1998年加入艾格蒙聯盟(The Egmont Group, EG)。目前已於2017.06.28實施修法後的「洗錢防制法」,以期2018年在接受APG第三輪相互評鑑時,能有更好的評鑑結果,其結果將對於我國未來整體金融交易活動靈活度影響深遠,為避免台灣成為政客、恐怖主義等洗錢的大本營,千萬不要忽視政府反洗錢之決心。

荷盛官方粉絲專頁